Fisher Investments Review 2020: asesores de inversiones personales

Category: Seguro Hipotecario
Author:
13 enero, 2021
Fisher Investments Review 2020: asesores de inversiones personales

Si ha pasado mucho tiempo en sitios de inversión, sin duda habrá oído hablar de Fisher Investments o al menos de su fundador, Ken Fisher. Al 12 de enero de 2018, la firma administraba más de $ 100 mil millones en activos para más de 40,000 clientes privados y 175 instituciones, y ha sido nombrada una de las administradoras de patrimonio independientes más grandes de EE. UU.

Si no ha oído hablar de Fisher o de su empresa, o si lo ha hecho y nunca ha investigado más, aquí está nuestra revisión de Fisher Investments.

Nuestra calificación – 9.5

Fisher Investments está diseñado para inversores que buscan una gestión de inversiones tradicional de servicio completo, incluido el contacto en directo con asesores de inversión reales.

¿Qué es Fisher Investments?

Fundada en 1979, Fisher Investments es una empresa de administración de dinero de propiedad privada e independiente. Actualmente, la compañía atiende a más de 40.000 personas de alto patrimonio, así como a más de 175 clientes institucionales. El “alto patrimonio neto” se define generalmente como personas con un patrimonio neto líquido de al menos $ 500 000.

La firma emplea a más de 2500 personas y tiene su sede en Camas, Washington, con oficinas adicionales en los Estados Unidos en California y Texas. Actualmente ofrece sus servicios a clientes en varios países diferentes de Europa, así como en Japón, Dubai y Australia.

¿Quién es Ken Fisher?

Ken Fisher fue columnista de inversiones de la revista Forbes de 1984 a 2017. Ha escrito 11 libros, así como artículos de investigación en el área de las finanzas conductuales. Actualmente escribe para varias publicaciones, incluidas USA Today, Financial Times, Borsen en Dinamarca, DE Telegraaf en los Países Bajos y Focus Money en Alemania.

En 2018 se determinó que valía $ 3.6 mil millones y está en la lista Forbes 400 de los estadounidenses más ricos. La revista Investment Advisor lo ha incluido como una de las 30 personas más influyentes en el negocio de asesoría de inversiones durante los últimos 30 años.

Plan de jubilación de 15 minutos: ¿es bueno?

Quedarse sin dinero durante la jubilación es uno de los mayores riesgos que enfrentan los inversores. Trabajar toda su vida para reunir suficiente riqueza para la jubilación, solo para darse cuenta demasiado tarde de que no es suficiente, puede ser devastador.

La empresa creó una guía valiosa para ayudarlo a comprender las consideraciones importantes al planificar la jubilación. La guía responde preguntas importantes como:

  1. ¿Cuánto tiempo tendrá que ofrecerle su cartera?
  2. ¿Cómo se establece un objetivo de inversión principal?
  3. ¿Cómo pueden las distribuciones de efectivo y la inflación afectar sus ahorros para la jubilación?
  4. ¿Qué compensaciones podría necesitar hacer para alcanzar sus objetivos?

En comparación con la duración de la jubilación, 15 minutos no es tiempo. Pero eso es todo lo que algunos expertos dicen que necesita aprender los conceptos básicos para desarrollar un plan para que sus ahorros duren tanto como los necesite. Aún así, muchos inversores no se toman este tiempo, poniendo en peligro su jubilación.

Los errores más importantes de los inversores suelen producirse mucho antes de que se lleve a cabo cualquier compra o venta. Tienden a tener objetivos mal definidos, no tienen un sentido real del horizonte temporal y no entienden bien que cualquier inversión tiene compensaciones entre riesgo y rendimiento.

Para tener una mejor idea, considere su herencia: el historial de salud y longevidad de su familia. Asegúrese de considerar los avances en el cuidado de la salud y la tecnología. El simple hecho de que tu padre murió a los 70 no significa que tú harás lo mismo. La mayoría de la gente sobrevive a sus antepasados, por lo que aumenta la esperanza de vida promedio. Planificar temprano para una vida más larga es inteligente.

La guía continúa explicando cómo las distribuciones de efectivo y la inflación pueden afectar su cartera a lo largo del tiempo.

Muchos inversores subestiman el impacto de la inflación. Mantener su estilo de vida se vuelve mucho más costoso si sus gastos se inclinan en gran medida a categorías de bienes o servicios con precios en rápido aumento, como la atención médica. La inflación general ha promediado alrededor del 3% anual, según Global Financial Data Inc. Un plan de jubilación que no tiene en cuenta la inflación tiene un agujero significativo.

Estos son solo algunos de los temas cubiertos por el Plan de jubilación de 15 minutos de Fisher Investments.

¿Cómo funciona Fisher Investments?

Fisher Investments gestiona todos los aspectos de la cartera de inversiones de un individuo. El equipo de Fisher crea una cartera personalizada compuesta por activos de los mercados estadounidenses e internacionales, que incluyen acciones, bonos, fondos cotizados en bolsa (ETF), efectivo y / u otros valores.

La firma no se hace cargo de sus inversiones. Las cuentas están tituladas a su nombre en un custodio externo de confianza donde Fisher tiene control discrecional.

Se le asigna un Asesor de Inversiones personal dedicado, que revisará periódicamente su situación individual con usted y lo mantendrá informado de los desarrollos importantes relacionados con su cartera.

Cómo se determina su cartera

Fisher Investments utiliza varios factores para determinar su cartera personal, incluido su horizonte temporal de inversión, objetivos de inversión, requisitos de flujo de efectivo, activos externos (aquellos que no son administrados por Fisher), ingresos externos, situación de ganancias de capital, tolerancia al riesgo y cualquier restricción personal específica. o personalizaciones que requiera.

Una vez que se haya determinado esa información, Fisher le proporcionará una recomendación de cartera personal. También se le invitará a participar en varios tipos de eventos exclusivos para clientes, incluidos seminarios regionales, mesas redondas de inversión y reuniones de Fisher Friends.

El Comité de Política de Inversión (IPC) toma todas las decisiones estratégicas de inversión para las carteras de clientes. El IPC incluye a cinco personas que, en conjunto, aportan más de 130 años de experiencia en inversiones.

Aunque las cuentas individuales y conjuntas son el enfoque principal, Fisher Investments también puede trabajar con planes de capital personal, pensiones personales autoinvertidas, acuerdos de beneficios de jubilación financiados, fideicomisos (incluidos los fideicomisos caritativos), cuentas corporativas, cuentas abiertas de compañías de inversión y inversiones en el extranjero.

Tarifas y precios

Fisher Investments no cobra ninguna comisión por las transacciones, ni aplica tarifas ocultas o cargos por servicios adicionales. En cambio, la empresa cobra una tarifa competitiva que se basa en el tamaño de su cartera. La comisión oscila entre el 1% y el 1,5%, según el número de inversiones gestionadas. Esta estructura de tarifas alinea los incentivos de Fisher Investments con los intereses de los clientes, cuando a los clientes les va bien; Fisher Investments lo hace bien.

De 1% a 1,5%, esto hace que Fisher Investments sea comparable a las tarifas evaluadas por las típicas empresas de gestión de inversiones que no son robo-advisor. Sin embargo, esto está muy por encima de las tarifas que suelen cobrar los robo advisors. Por ejemplo, Wealthfront y Betterment cobran solo del 0,25% al ​​0,30% de los activos administrados.

¿Fisher Investments es adecuado para usted?

Fisher Investments gestiona activamente carteras de inversión a través de diferentes entornos de mercado. Si no tiene experiencia en la gestión de inversiones o no tiene tiempo, la empresa se encargará de todo el proceso por usted.

También tendrá la disponibilidad de un asesor de inversiones personal. El asesor conocerá íntimamente su situación de inversión y lo ayudará a mantenerse encaminado. Eres libre de hablar con él o ella en cualquier momento. No hay límite para su acceso a este recurso.

Fisher Investments no cobra comisiones comerciales. Esto es más importante de lo que parece a primera vista. Cuando un asesor de inversiones trabaja a comisión, existe un incentivo para “cerrar la cuenta” “negociar con el fin de generar ingresos por comisiones. Eso no sucede con Fisher Investments. Su simple arreglo de tarifas está alineado con sus intereses.