Las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales

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13 enero, 2021
Las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales

La tarjeta correcta puede incluir valiosos beneficios de viaje como acceso a las salas de espera del aeropuerto y seguridad del aeropuerto acelerada

kiszon pascal / Getty Images

15 de noviembre de 2019

Resumen

Las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales pueden hacer que recorrer el mundo sea una experiencia más cómoda y gratificante. Compare nuestras mejores opciones para ver cómo funcionan para su estilo de viaje y sus objetivos.

El contenido de esta página es exacto a la fecha de publicación; sin embargo, es posible que algunas de las ofertas de nuestros socios hayan expirado. Revise nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito o utilice nuestra herramienta CardMatch ™ para encontrar tarjetas que se adapten a sus necesidades.

Las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales pueden hacer que recorrer el mundo sea una experiencia más cómoda y gratificante . Puede obtener valiosos beneficios de viaje, como acceso a las salas de espera del aeropuerto y seguridad aeroportuaria acelerada, y algunas tarjetas incluso le permiten evitar tarifas de transacciones extranjeras innecesarias. Las mejores tarjetas de viaje del mercado también le permiten ganar puntos y millas que puede canjear por vuelos gratis, estadías en hoteles y más.

Si está buscando una tarjeta de crédito para viajes internacionales, querrá comparar todas las tarjetas principales para ver cómo podrían funcionar para su estilo y objetivos de viaje. Siga leyendo para conocer las mejores tarjetas de crédito para viajar al extranjero, lo que ofrecen en términos de beneficios y recompensas, y cómo puede registrarse.

Las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales

  • En general: Chase Sapphire Reserve®
  • Acceso al salón: The Platinum Card® de American Express
  • Flexibilidad: Tarjeta de crédito Capital One® Venture® Rewards
  • Sin cargo anual: tarjeta de crédito Bank of America® Travel Rewards
  • Estudiantes: Tarjeta de crédito Bank of America® Travel Rewards para estudiantes

La mejor tarjeta de crédito para viajes internacionales

Chase Sapphire Reserve®

Nuestra calificación: 4.6 de 5 Puntuación requerida: Excelente Categorías de gasto: Viajes, comidas

Nuestra opinión : Chase Sapphire Reserve es tanto un gran compañero de viaje como una de sus mejores opciones para acumular puntos para viajes gratis.

The Chase Sapphire Reserve es frecuentemente nombrada la mejor tarjeta de crédito para viajes, por una buena razón. Esta tarjeta le otorga 3x puntos en compras de viajes y comidas más 1 punto por $ 1 en todo lo demás que compre. También puede ganar 50,000 puntos después de gastar $ 4,000 en su tarjeta dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta.

Las opciones de canje son muy flexibles: puede canjear recompensas como créditos en el estado de cuenta para cualquier compra de viaje, o para viajar a través del portal de Chase para obtener un bono de canje del 50 por ciento (lo que hace que sus puntos valgan 1.5 centavos cada uno). Además, puede transferir sus puntos a una tarifa de 1: 1: a 11 socios de viaje, incluidos United MileagePlus y Southwest Rapid Rewards.

A cambio de la tarifa anual de $ 550, también recibirá excelentes beneficios de viaje, como un crédito de TSA Precheck o Global Entry y una membresía en la sala VIP del aeropuerto Priority Pass Select. Además, la tarjeta viene con algunas de las mejores protecciones de viaje, incluido el seguro de cancelación e interrupción del viaje y el seguro principal de alquiler de automóvil.

La tarjeta también ofrece un crédito de viaje anual de $ 300 que se aplica a la mayoría de las compras de viajes. Por lo tanto, si realiza al menos $ 300 en compras de viajes cada año, cancelará la mayor parte de la tarifa de la tarjeta.

Consejo: la tarjeta Chase Sapphire Preferred ofrece muchos de los mismos beneficios que la Sapphire Reserve por una tarifa anual más baja de $ 95. Sin embargo, si hace los cálculos, encontrará que Sapphire Reserve suele ser el mejor valor, a pesar de su tarifa más alta.

La mejor tarjeta de crédito para acceder a salas VIP internacionales

La tarjeta Platinum Card® de American Express

Nuestra calificación: 4.5 de 5 Calificación requerida: Bueno a excelente Categorías de gasto: Pasajes aéreos, hoteles

Nuestra opinión : el conjunto de beneficios de viaje de la tarjeta Amex Platinum, incluido el acceso a la sala VIP del aeropuerto, puede ayudarlo a viajar al extranjero con estilo.

Los viajeros frecuentes que desean beneficios superiores también deben considerar la tarjeta Platinum de American Express. Esta tarjeta le otorga 5 puntos en pasajes aéreos reservados con aerolíneas oa través de AmexTravel.com, así como 5 puntos en hoteles prepagos reservados a través de AmexTravel.com. También obtiene 1 punto por $ 1 en todo lo demás que compre, así como 60,000 puntos cuando usa su tarjeta para $ 5,000 en compras dentro de los tres meses.

Si bien es posible que no desee ir solo con la tarjeta Platinum debido a su aceptación más limitada en países extranjeros, encontrará que la tarjeta es una excelente opción para llegar cómodamente a su destino. La tarjeta Platinum está repleta de ventajas, incluido el acceso a una de las redes de salones más grandes y lujosas del mundo, que abarca los salones Amex Centurion, los salones Delta SkyClub y la red Priority Pass.

Además, la tarjeta está cargada con valiosos créditos de viaje, incluido un crédito de tarifa de aerolínea de $ 200, hasta $ 200 en créditos Uber cada año y un crédito de hotel de $ 100. Los créditos pueden ser más difíciles de aplicar que el crédito de viaje de Sapphire Reserve (el crédito de tarifa de aerolínea, por ejemplo, solo se aplica a imprevistos en una aerolínea que debe designar al comienzo de cada año). Sin embargo, si sabe cómo usar las ventajas de la tarjeta Platinum, puede superar fácilmente la tarifa anual de $ 550.

La mejor tarjeta flexible para viajes internacionales

Tarjeta de crédito Capital One® Venture® Rewards

Nuestra calificación: 4.2 de 5 Puntuación requerida: Bueno a excelente Tipo de tarjeta: Viajes Categorías de gasto: Hoteles, general

Nuestra opinión : si está buscando la forma más sencilla de ganar muchas millas para viajes gratis, la tarjeta Capital One Venture es una buena apuesta.

La tarjeta Capital One Venture Rewards ofrece una interesante propuesta de recompensas y millas que puede usar de más de una manera. Una vez que se registre, acumulará 2x millas planas por cada dólar que gaste. La tarjeta también ofrece un bono muy generoso de 100,000 millas (después de gastar $ 20,000 dentro de los 12 meses posteriores a la apertura de la cuenta) o un bono de 50,000 millas después de gastar $ 3,000 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta.

El canje es simple y directo: puede canjear millas Capital One por cualquier tipo de viaje en el extracto de su tarjeta de crédito a una tasa de 1 centavo por milla utilizando el borrador de compra de Capital One. O, si es un buscador de gangas y desea obtener un valor extra de sus millas, puede transferirlas a varias aerolíneas asociadas a una tasa de 2 millas por 1,5 puntos.

La tarjeta también ofrece un par de características que la convierten en una excelente opción para llevarla al extranjero: no cobra tarifas de transacción en el extranjero y obtendrá un crédito de hasta $ 100 por la membresía Global Entry o TSA Precheck, lo que puede ayudarlo pasar por la aduana y la seguridad mucho más rápido.

La mejor tarjeta de crédito internacional sin tarifa anual

Tarjeta de crédito Bank of America® Travel Rewards

Nuestra calificación: 3 . 4 de 5 Puntuación requerida: Bueno a excelente Categorías de gasto: Tarjeta de tarifa plana

Nuestra opinión : si desea evitar una tarifa anual, la tarjeta Travel Rewards de Bank of America es una de sus mejores opciones para viajar internacionalmente.

Si bien generalmente preferimos las tarjetas de viaje premium a las tarjetas de viaje sin tarifa anual, si está tratando de evitar una tarifa anual, debe consultar la tarjeta Travel Rewards de Bank of America. Para viajes internacionales, la tarjeta de viaje de Bank of America es una excelente opción: no cobra tarifas por transacciones en el extranjero, además, puede agregar un número PIN a su tarjeta.

Un número PIN es una opción conveniente para países extranjeros donde las tarjetas con chip y PIN son estándar; puede usar su tarjeta en más lugares, incluidos terminales desatendidos que requieren números PIN.

La tarjeta de viaje de Bank of America también ofrece un sólido programa de recompensas: obtiene 25,000 puntos cuando gasta $ 1,000 en su tarjeta dentro de los primeros 90 días, más 1.5 puntos ilimitados por cada dólar que gasta. Cuando se trata de canjear sus recompensas, puede canjearlas por compras de viajes a una tasa de 1 centavo por punto, o por tarjetas de regalo, mercadería y más.

Mejor tarjeta de crédito internacional para estudiantes

Tarjeta de crédito Bank of America® Travel Rewards para estudiantes

Nuestra calificación: 3 de 5 Calificación requerida: Sin historial crediticio Categorías de gasto: Tarjeta de tasa fija

Nuestra opinión : la tarjeta de estudiante de Bank of America Travel es una excelente opción para los estudiantes que viajan al extranjero gracias a la falta de tarifas de transacción en el extranjero.

Si es un estudiante sin historial crediticio que intenta calificar para una tarjeta de viaje, debe consultar la Tarjeta de crédito para estudiantes Travel Rewards de Bank of America. La tarjeta ofrece un par de ventajas clave: no cobra una tarifa anual y no cobra ninguna tarifa de transacción en el extranjero, lo que significa que puede usarla para viajes internacionales sin acumular una tonelada de tarifas adicionales.

También ofrece un programa de recompensas excepcionalmente bueno para una tarjeta de viaje de estudiante. Obtiene el mismo bono de registro de 25,000 puntos que la tarjeta de viaje regular de Bank of America y la misma tasa de ganancia de 1.5 puntos, lo que le permite acumular muchos puntos que puede usar para financiar sus viajes.

El canje es tan fácil y flexible como la tarjeta de viaje regular de Bank of America; puede canjear puntos como créditos en el estado de cuenta para cubrir cualquier compra de viaje.

Compare las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales

Cómo elegir una tarjeta de viaje internacional

Al elegir una tarjeta para viajes internacionales, querrá buscar recompensas y beneficios que coincidan con sus planes y preferencias de viaje. Lo más importante es que necesita una tarjeta que pueda usar en el lugar donde planea viajar. Estas son las características más importantes a considerar:

  • Aceptación global : es más probable que Visa y Mastercard sean aceptadas en todo el mundo, aunque American Express también es ampliamente aceptada en algunas partes del mundo. Asegúrese de seleccionar una tarjeta que sea aceptada donde más viaja.
  • Sin tarifas por transacciones en el extranjero : elegir una tarjeta de crédito que no cobre tarifas por transacciones en el extranjero le evitará pagar un 3 por ciento adicional o más en las compras que realice en el extranjero.
  • Tecnología de chip y PIN: la tecnología de chip y PIN es inmensamente útil cuando viaja al extranjero, pero no todas las tarjetas de crédito para viajes ofrecen esta ventaja. Vea qué tarjetas tienen tecnología de chip y PIN antes de elegir una.
  • Buenas tasas de cambio : una gran ventaja de usar una tarjeta de crédito sin cargos por transacciones en el extranjero es que la moneda con la que pagas se convertirá a tu moneda local sin cargos por tu parte. Mastercard generalmente ofrece tarifas ligeramente mejores que sus competidores.
  • Categorías de ingresos : las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales tienden a ofrecer bonificaciones en determinadas categorías de gasto. Busque tarjetas con bonificaciones de categoría que coincidan con sus patrones de gasto.
  • Buenas opciones de canje : las mejores tarjetas en este ámbito le permiten canjear por viajes directamente o transferir puntos a aerolíneas y hoteles asociados a un buen precio (generalmente, más de 1 centavo por punto o milla). Cuantas más opciones tenga y más valor obtenga en sus puntos y millas, mejor estará.
  • Beneficios del seguro de viaje: las mejores tarjetas de crédito para viajes ofrecen un seguro de viaje gratuito como cobertura de cancelación / interrupción de viaje, cobertura de alquiler de automóvil, seguro de equipaje perdido, cobertura de retraso de equipaje y seguro de accidentes de viaje.
  • Acceso a las salas VIP del aeropuerto: busque tarjetas que le permitan ingresar a una variedad de salas VIP en aeropuertos de todo el mundo, pero específicamente en destinos a los que viaja con frecuencia.
  • Global Entry / TSA Precheck : busque también tarjetas de crédito que ofrezcan un crédito de Global Entry o TSA Precheck. Ambos beneficios le permiten disfrutar de una seguridad aeroportuaria acelerada, lo que le ahorra tiempo y estrés cuando viaja.
  • Preferencias de hotel o aerolínea : si viaja con frecuencia con ciertos hoteles o aerolíneas, encontrará que ciertas tarjetas son más adecuadas para usted. Por otro lado, si no es leal a ningún programa de hotel o aerolínea, es posible que esté mejor con una tarjeta de viaje más flexible.
  • Origen / destino del viaje : asegúrese de que las recompensas y los beneficios de la tarjeta se ajusten a sus planes de viaje. Por ejemplo, algunas tarjetas pueden ofrecer mejores opciones de salón a lo largo de su ruta, o puede encontrar que ciertas tarjetas de recompensas no ofrecen buenas opciones de canje donde planea viajar.
  • Servicio al cliente : tener una tarjeta con un excelente servicio al cliente puede resultar útil en caso de una emergencia. Según el Estudio de satisfacción con tarjetas de crédito de EE. UU. De JD Power de 2019, Discover y American Express recibieron las calificaciones más altas por satisfacción con el servicio al cliente este año, seguidas de Capital One.

Consejos para usar tarjetas de crédito en viajes internacionales

  • Notifique al emisor de su tarjeta que estará fuera del país para reducir la posibilidad de que congelen su cuenta en un momento inoportuno.
  • Traiga varias tarjetas de crédito (preferiblemente de diferentes redes de pago) en caso de que un comerciante no acepte su tarjeta principal o su tarjeta sea rechazada.
  • Rote sus tarjetas para obtener mejores recompensas en determinadas compras.
  • Tenga mucho dinero en efectivo disponible para situaciones en las que no pueda usar sus tarjetas de crédito.
  • Si viaja a un país con tarjetas con chip y PIN, vea si su emisor le permitirá agregar un PIN a su tarjeta.
  • Tenga a mano la información de su tarjeta y el número de teléfono de los servicios de emergencia de su emisor en caso de que su tarjeta se pierda o se la roben.
  • Opte por poner sus cargos en la moneda local para evitar pagar más por la conversión de moneda.
  • Use sus tarjetas de crédito en lugar de efectivo donde pueda; siempre que esté cobrando en moneda extranjera, puede obtener una mejor tasa de cambio.
  • Evite usar sus tarjetas para adelantos en efectivo, a menos que sea una emergencia absoluta.
  • Utilice su tarjeta de crédito en lugar de una tarjeta de débito para realizar compras; no solo puede evitar las tarifas de transacciones en el extranjero, sino que sus compras son más seguras.

Línea de fondo

Elegir una tarjeta de crédito para viajes al extranjero puede ser una elección especialmente complicada. Si bien es posible que esté atento a una tarjeta con una gran bonificación de registro y muchos puntos, debe tener algunos objetivos de viaje en mente antes de elegir una tarjeta. Si sabe dónde y cómo piensa viajar, es más probable que encuentre una tarjeta que lo lleve lejos en sus viajes.

El contenido de Bank of America se actualizó por última vez el 3 de marzo de 2020.

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Holly Johnson es una experta financiera y escritora galardonada que está obsesionada con la frugalidad, los presupuestos y los viajes. Además de trabajar como editor colaborador de The Simple Dollar, Johnson es dueño de Club Thrifty y es coautor de “Zero Down Your Debt: Reclaim Your Income and Build a Life I’ll Love”.

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