¿Por qué operar con CFD en lugar de acciones? Negociar acciones

Category: Tasas De Interés
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13 enero, 2021
¿Por qué operar con CFD en lugar de acciones? Negociar acciones

Publicado el 24 de abril de 2020 por TSFX y archivado en Blog.

Es posible que esté sopesando si negociar con CFD o comprar acciones de la manera tradicional. Es justo preguntar “¿por qué operar con CFD en lugar de acciones?” Después de todo, ¿no existe mucho riesgo al comprar CFD? ¿Y no es más fácil comprar acciones?

Bueno, en muchos sentidos, estas son preocupaciones válidas, pero al mismo tiempo existen algunas ventajas en la compra de CFD, una de las cuales es la necesidad de menos fondos para abrir una operación, pero analizaremos los pros y los contras más adelante.

Primero, echemos un vistazo a las diferencias clave entre los CFD y la compra directa de acciones.

La diferencia entre ‘contratos por diferencia’ (CFD) y acciones

Los CFD son instrumentos comerciales bastante nuevos y se ofrecen a través de una variedad de corredores. No están disponibles en todos los países, pero son una gran parte del mercado comercial del Reino Unido.

Básicamente, con los CFD, está comprando un contrato de su corredor por el precio futuro de un instrumento financiero. Los CFD a corto y largo plazo tienen un precio de entrada y salida, lo que significa que los operadores pagan el precio al entrar y al salir. De modo que ganan, o pierden, dinero con la diferencia entre el precio del contrato a la salida y el precio a la entrada. A diferencia de las acciones, no posee el activo subyacente del CFD, se clasifica como un derivado.

Por el contrario, invertir en acciones significa que usted tiene la propiedad de las acciones hasta que las vende. Entonces, en esencia, la propiedad es la diferencia fundamental entre los CFD y las acciones, pero también hay algunos matices en cómo ambos operan, lo que marca una diferencia significativa en cómo funcionan en la práctica.

También hay bastantes pros y contras de operar con CFD en lugar de comprar y vender acciones de la manera tradicional. Echemos un vistazo a estos a continuación.

Ventajas de operar con CFD frente a acciones

Primero echemos un vistazo a los pros :

Posiciones largas y cortas

Los CFD se pueden negociar tanto en posiciones largas como cortas. Las posiciones cortas generan beneficios cuando el valor de los activos cae. Por lo tanto, puede aprovechar los instrumentos financieros que cree que están sobrevalorados y cree que es probable que bajen de precio.

Acción instantánea

Las acciones tradicionales pueden tardar días en liquidarse. Sin embargo, con los CFD puede abrir y cerrar posiciones al instante. Esto también significa que tiene acceso instantáneo a su capital, lo que podría abrir más oportunidades comerciales y la capacidad de reaccionar rápidamente en determinadas situaciones.

Necesidad de menos fondos para iniciar operaciones

Una de las principales ventajas de los CFD es que no es necesario depositar el valor total del activo para realizar una operación. Entonces, por ejemplo, si quisiera comprar 1000 acciones de una empresa de la manera tradicional y tenían un precio de $ 2 por acción, le costaría $ 2,000 (más tarifas).

Sin embargo, con los CFD está operando con apalancamiento, por lo que solo necesitaría depositar una fracción de esa cantidad. En el Reino Unido, en este momento, la mayoría de los corredores le permitirían comprar la misma cantidad de acciones por solo $ 400 (lo que significa un apalancamiento de 1: 5), aunque el apalancamiento máximo que puede utilizar varía según el corredor y el país.

Por supuesto, la otra cara es que también hay más riesgo para los CFD y es crucial asegurarse de tener fondos suficientes en su cuenta para cubrir su posición si el precio se mueve bruscamente en su contra, pero eso se trata con más detalle en el Sección “contras” a continuación.

Tarifas y comisiones reducidas

Las compras de acciones a veces son más costosas y tienen una comisión de corredor considerable (aunque en estos días puede obtener tarifas de comisión reducidas si busca un corredor de bolsa con tasas de comisión bajas). Sin embargo, los CFD tienden a tener tarifas más bajas y cargos de corredor en general. Además, la mayoría de los corredores no le cobrarán por abrir y cerrar posiciones. Sin embargo, debe pagar intereses sobre las posiciones largas, que se tratan a continuación.

Exención del impuesto de timbre

Las acciones tradicionales y las acciones pueden incurrir en un cargo por derecho de timbre del 0,5% en el Reino Unido (dependiendo de si se liquidan a través del sistema de liquidación electrónica CREST del Reino Unido ). Sin embargo, los CFD están exentos del impuesto de timbre en el Reino Unido, ya que no se consideran un activo.

Exposición a una amplia gama de activos

Los CFD comprenden una gama de activos como materias primas, divisas, acciones y bonos, lo que le brinda una opción más amplia que simplemente comprar y vender acciones en empresas que cotizan en el mercado de valores.

Contras de operar con CFD frente a acciones

Sin embargo, los CFD también tienen sus desventajas . Enumeramos algunos a continuación:

Interés en CFD

Debe pagar intereses por mantener posiciones largas en CFD. Esto se debe a que, en esencia, el corredor le ha prestado dinero para realizar la inversión. El interés se calcula sobre el CFD y se deduce diariamente. La cantidad de interés se calcula usando una fórmula que involucra la tasa LIBOR más normalmente alrededor del 2-3%. La tasa de interés no se cobra si cierra el CFD antes de las 10 pm Y si mantiene una posición corta, realmente recibe los intereses en lugar de pagarlos.

Riesgos de usar apalancamiento para CFD

Dado que utiliza el apalancamiento para operar con CFD, puede terminar perdiendo mucho dinero si un CFD cae por debajo de cierto punto. Una posición que tiene podría abrirse o bajar repentinamente en su contra y si no tiene suficiente dinero en su cuenta para cubrir la mudanza, su corredor la cerrará, dejándolo con una pérdida considerable y sin la posibilidad de recuperar. Esto probablemente le ha sucedido a casi todos los operadores que utilizan CFD en algún momento.

Sin embargo, en el caso de las acciones la situación tiende a ser diferente. Las acciones rara vez caen a cero en los principales mercados, como el Dow Jones o el FTSE 100 (aunque sucede con más frecuencia en mercados más pequeños como AIM y con acciones de micro capitalización). Las acciones pueden recuperarse después de sufrir una gran caída, lo que significa que si ha mantenido las acciones durante la caída y se ha recuperado a su posición original, entonces no habría perdido nada. Esta es una gran ventaja potencial de las acciones sobre los CFD.

El punto clave si está pensando en invertir en CFD es que debe saber que está operando con apalancamiento y asegurarse de tener suficiente dinero en su cuenta para respaldarlo en caso de que la operación vaya en su contra. También es una buena idea utilizar los límites de pérdidas cuando sea apropiado para reducir los riesgos de la negociación de CFD.

Sobrecomercio de CFD

Los CFD son muy fáciles de negociar. Por tanto, es muy fácil sobrecomerciar. Este es uno de los mayores errores que cometen los traders, especialmente los que no tienen experiencia. Los operadores deben ser pacientes y no abrir y cerrar posiciones por capricho o sin una estrategia clara.

Conclusión – ¿Por qué operar con CFD en lugar de acciones?

En resumen, los CFD son derivados que implican la compra o venta de contratos futuros en varios instrumentos financieros, incluidos productos básicos, pares de divisas, índices y acciones. No confieren la propiedad del activo subyacente.

Los CFD presentan ventajas sobre la compra de acciones de la forma tradicional, ya que le permiten ir tanto en corto como en largo, proporcionan transacciones más rápidas, ofrecen una gama más amplia de instrumentos financieros para negociar y no incurren en impuestos de timbre en el Reino Unido.

Sin embargo, los CFD también tienen desventajas, como incurrir en intereses de un día para otro (si es largo), el riesgo de que se cierren posiciones si el mercado se mueve en su contra y la tendencia de las personas a negociar en exceso con los CFD.

La mayoría de los operadores ven los CFD como adecuados para el comercio a corto plazo, mientras que las acciones a menudo se consideran más adecuadas para las posiciones a largo plazo. La principal compensación viene en forma de apalancamiento, que le brinda la oportunidad de tomar una posición más grande con un CFD en comparación con una acción por la misma cantidad inicial, pero también conlleva más riesgo.

Al final del día, depende de cada operador decidir si quiere usar CFD o comprar y vender acciones de la manera tradicional, o hacer una combinación de ambos. De cualquier manera, es importante conocer las diferencias y los pros y los contras para no cometer errores ni incurrir en pérdidas innecesarias.

¡Buena suerte con sus operaciones en cualquier forma que elija!