¿Qué es una buena tasa de rendimiento anual? Superviviente de Wall Street

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13 enero, 2021
¿Qué es una buena tasa de rendimiento anual? Superviviente de Wall Street

Es bien sabido que existen muchos vehículos de inversión para que los inversores de todos los niveles de experiencia puedan elegir. Sin embargo, los inversores apuntan en última instancia a un retorno de la inversión superior al promedio, sin importar cuán simple o sofisticado sea el vehículo de inversión.

Dependiendo de la etapa de la vida en la que se encuentre un inversionista, es posible que no esté satisfecho con un rendimiento de inversión promedio. En este artículo, cubriremos en profundidad qué factores constituyen una buena tasa de retorno de la inversión.

¿Qué es una tasa de rendimiento anual?

Para comenzar un análisis completo sobre lo que constituye una buena tasa de rendimiento anual, debemos examinar el significado de una tasa de rendimiento anual.

La tasa de rendimiento anual es el rendimiento que proporciona una inversión durante un período de tiempo que se cuantifica como un porcentaje anual ponderado en el tiempo . Para que la tasa de rendimiento anual se calcule correctamente, debe calcularse contra el total original de la inversión.

La tasa de rendimiento anual es más apropiada cuando se compara el desempeño de las inversiones líquidas . En comparación con un cálculo de rendimiento simple, también se prefiere el rendimiento anual debido a que permite ajustes por interés compuesto. Las tasas de rendimiento anuales se pueden utilizar en acciones, fondos mutuos y bonos.

Calcular la tasa de rendimiento

Veamos cómo se calcula la tasa de rendimiento anual de una acción. La tasa de rendimiento anual de una acción medirá el cambio de valor de la acción durante un período de tiempo específico. Necesitaremos el precio inicial y final de las acciones, así como el número de años de la inversión. Las divisiones de acciones y los dividendos deben tenerse en cuenta. Si se ha producido una división de acciones, el precio de compra debe ajustarse en el cálculo.

Como ejemplo, echemos un vistazo a un escenario en el que se compraron acciones de Facebook entre el período del 26/09/2014 al 26/09/2016. No se produjeron divisiones de acciones ni dividendos. Durante este período antes mencionado, el precio de las acciones de Facebook se disparó de 77,59 dólares a 127,31 dólares .

Usando la ecuación de la tasa de crecimiento anual compuesta, encontramos que el rendimiento anual es 28.1% .

¿Por qué eso importa?

Una buena tasa de rendimiento anual es una de las principales decisiones críticas cuando se trata de tomar decisiones críticas de inversión. Con base en los objetivos y aspiraciones de inversión individuales de cada uno, es importante conocer las oportunidades de inversión buenas o incluso superiores a la media.

Para ser un inversor entusiasta, debe saber la respuesta a la pregunta: “¿Qué es un buen ROI?” Después de todo, es posible que esté invirtiendo su dinero para lograr objetivos específicos, como asegurar la educación universitaria de su hijo o su jubilación.

Un padre que está invirtiendo en la educación de un niño a través de un plan de ahorro universitario 529 o un Coverdell ESA necesitará conocer la diferencia entre las diversas opciones de cartera de inversión y de múltiples fondos que se ofrecen en cada plan. Una persona joven que busca financiar su futura jubilación de manera agresiva a través de una IRA Roth o un plan de compensación diferida deberá comprender una tasa de rendimiento suficiente.

¿Qué es un buen retorno medio de la inversión?

En general, una buena rentabilidad media de la inversión consistiría en una rentabilidad que supere la tasa media de rentabilidad del mercado de valores. Los inversores conservadores estarían encantados con un rendimiento que iguale o simplemente supere el rendimiento promedio del mercado de valores. Por ejemplo, un inversor agresivo buscaría un rendimiento que supere con creces el rendimiento medio de la inversión. Por lo tanto, la respuesta a la pregunta “¿Qué es un buen retorno de la inversión?” Es relativa.

Además, la escala de un buen rendimiento promedio de la inversión puede cambiar en gran medida en función de las condiciones macroeconómicas y de si el mercado de valores está en medio de un mercado alcista o bajista.

Por lo tanto, la mejor manera de abordar la búsqueda de un buen rendimiento promedio para una acción o un fondo mutuo es encontrar el punto de referencia más apropiado para medir el rendimiento. Las acciones y los fondos de pequeña capitalización generalmente se miden contra el índice Russell 2000. Los fondos de bonos generalmente se miden contra el índice de bonos agregados de Barclays Capital US. Las acciones de gran capitalización y los fondos mutuos deben compararse con el S&P 500.

Por ejemplo, Chevron ha acumulado un rendimiento de un año del 38,43%, mientras que el S&P 500 ha obtenido un rendimiento de un año del 16,71%. Dado que Chevron ha superado a su índice de referencia en más del 21%, este es un ejemplo sólido de una acción con un ROI muy sólido.

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Actualizado el 11 de octubre de 2020

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  • CrowdStrike (CRWD): la selección del 4 de junio de 2020 ya ha subido un 49%
  • Shopify (SHOP): selección del 2 de abril de 2020 y ya ha subido un 216%
  • Zoom Video (ZM): selección del 19 de marzo de 2020 y ya ha subido un 297%
  • DexCom (DXCM) eligió el 20 de febrero de 2020 justo antes de que el mercado colapsara y todavía está un 28%
  • Tesla (TSLA) eligió el 2 de enero de 2020 antes del accidente y ha subido un 404%
  • HubSpot (HUBS) eligió el 5 de diciembre de 2019 y aumentó un 109%
  • Netflix (NFLX) eligió el 21 de noviembre de 2019 y ha subido un 73%
  • Trade Desk (TTD) recogió el 11 de noviembre de 2019 y subió un 218%
  • Zoom Video originalmente elegido el 3 de octubre y ha subido un 541%
  • SolarEdge (SEDG) eligió el 19 de septiembre de 2019 y ha subido un 241%

Ahora nadie puede garantizar que sus próximas selecciones sean tan sólidas, pero nuestros 5 años de experiencia han sido muy rentables. También afirman que desde el inicio, su selección promedio ha aumentado un 529% y ahora les creemos. Seguro que no quiere arriesgarse a perderse algo. Muchos analistas dicen que hemos superado el fondo de esta crisis de COVID y que las acciones se recuperarán rápidamente. Así que asegúrese de tener las mejores acciones en su cartera.

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