Tarjetas de crédito con créditos de estados de cuenta de viajes anuales

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13 enero, 2021
Tarjetas de crédito con créditos de estados de cuenta de viajes anuales

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Estas tarjetas de crédito pueden ahorrarle cientos de dólares en viajes cada año.

Las tarjetas de crédito Travel Rewards atraen a nuevos titulares de tarjetas con llamativos bonos de registro y exenciones de tarifas anuales durante el primer año. Sin embargo, muchas de las tarjetas de recompensas premium en el mercado también ofrecen beneficios de viaje continuos. Estos beneficios no solo incluyen cosas como el acceso a las salas VIP del aeropuerto y las exenciones de tarifas de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck, sino también los créditos del estado de cuenta anual para compras de viajes.

Este beneficio puede variar desde $ 300 fijos por año para una amplia variedad de compras de viajes, como la que obtiene con Chase Sapphire Reserve , hasta $ 200 específicamente para gastos imprevistos de aerolíneas sin boletos con The Platinum Card® de American Express , o $ 300 para compras con grupos de hoteles específicos, como las ofertas de la tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant ™ American Express® .

Si tiene una o más de estas tarjetas, vale la pena prestar atención a sus créditos de viaje anuales y usarlos dentro del período de tiempo especificado, ya sea un año calendario o de tarjetahabiente.

Con eso en mente, aquí hay una lista de las mejores tarjetas de crédito de recompensas con créditos de viaje anuales, que incluye cómo puede usar cada una y un resumen de los demás beneficios convincentes de cada tarjeta.

Tarjetas de crédito con los mejores créditos de viaje anuales

  • Reserva Chase Sapphire
  • Citi Prestige
  • Tarjeta Hilton Honors American Express Aspire
  • Visa Infinita de Reserva de Altitud de US Bank
  • Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant ™ American Express®
  • La tarjeta Platinum Card® de American Express
  • La tarjeta Business Platinum Card® de American Express
  • Tarjeta de crédito Bank of America® Premium Rewards®
  • Tarjeta American Express® Gold
Tarjeta Crédito de viaje Bono de bienvenida Cuota anual
Reserva Chase Sapphire hasta $ 300 viajes generales 50,000 puntos después de gastar $ 4,000 en los primeros tres meses $ 550
Citi Prestige hasta $ 250 viajes generales 50,000 puntos después de gastar $ 4,000 en los primeros tres meses $ 495
Tarjeta Hilton Honors American Express Aspire hasta $ 250 en compras de Hilton, hasta $ 250 en gastos imprevistos de aerolíneas 150,000 puntos Hilton Honors después de gastar $ 4,000 en los primeros tres meses. Se aplican términos. $ 450 (Ver tarifas y tarifas)
Visa Infinita de Reserva de Altitud de US Bank hasta $ 325 viajes generales 50,000 puntos después de gastar $ 4,500 en los primeros tres meses $ 400
Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express hasta $ 300 para compras de Marriott 75,000 puntos después de gastar $ 3,000 en los primeros tres meses de la apertura de la cuenta. Se aplican términos. $ 450 (Ver tarifas y tarifas)
Tarjeta Platinum de American Express hasta $ 200 para gastos imprevistos de aerolíneas, hasta $ 200 para Uber 60,000 puntos después de gastar $ 5,000 en los primeros tres meses (posiblemente más a través de CardMatch). Se aplican términos. $ 550 (Ver tarifas y tarifas)
Tarjeta Business Platinum de American Express hasta $ 200 para gastos imprevistos de aerolíneas 75,000 puntos de bonificación después de gastar $ 15,000 en compras elegibles dentro de sus primeros tres meses de Membresía de Tarjeta. Se aplican términos. $ 595 (Ver tarifas y tarifas)
Tarjeta de crédito Bank of America®️ Premium Rewards®️ hasta $ 100 para gastos imprevistos de aerolíneas 50,000 puntos de bonificación después de gastar $ 3,000 en los primeros 90 días $ 95
Tarjeta Amex Gold hasta $ 100 para gastos imprevistos de aerolíneas 35,000 puntos después de gastar $ 4,000 en compras en los primeros tres meses $ 250 (Ver tarifas y tarifas)

Ahora para los detalles de cada …

Reserva Chase Sapphire

Parte de la razón por la que esta tarjeta sigue siendo tan popular es que tiene el crédito de viaje más fácil de entender y usar.

Crédito de viaje anual: crédito de viaje anual de $ 300 como reembolso por una amplia gama de compras de viajes cargadas a su tarjeta cada año de aniversario de la cuenta. Este crédito debe gastarse antes de ganar puntos más altos por dólar gastado en viajes.

Bono de bienvenida actual: gane 50,000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $ 4,000 en los primeros tres meses.

Cuota anual: $ 550

Otros beneficios: Chase Sapphire Reserve es ampliamente considerada una de las mejores tarjetas de crédito con recompensas de viaje gracias a su lista de beneficios de primer nivel. Además de ese crédito anual en el estado de cuenta de viajes, los titulares de tarjetas obtienen 3 puntos por dólar en viajes y cenas en todo el mundo. Los puntos de Ultimate Rewards se transfieren a nueve aerolíneas asociadas, incluidas United y JetBlue, y a tres socios hoteleros, incluidos Hyatt, IHG y Marriott. Los puntos también se pueden canjear directamente a través del Chase Travel Portal por 1,5 centavos cada uno. Los titulares de tarjetas pueden acceder a las salas VIP de Priority Pass y se les reembolsará una vez cada cuatro años una tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck. Tarifas de transacción extranjera exentas.

Citi Prestige

Aunque Citi ha eliminado las protecciones de viaje de muchas de sus tarjetas de crédito, esta todavía tiene algunos beneficios interesantes que podrían hacer que valga la pena.

Crédito de viaje anual: hasta $ 250 en créditos de estado de cuenta de viaje anual cada año calendario para compras de viajes, incluidos boletos de avión, estadías en hoteles, alquiler de automóviles, transporte de cercanías, metro, taxis, boletos de tren, etc.

Bono de bienvenida actual: gane 50.000 puntos de bonificación después de gastar $ 4.000 en los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta.

Cuota anual: $ 495

Otros beneficios: El Citi Prestige gana increíblemente 5 puntos por dólar en restaurantes y viajes aéreos, 3 puntos por dólar en hoteles y líneas de cruceros y un punto por dólar en todas las demás compras. Los puntos Citi ThankYou se transfieren a 15 programas de aerolíneas asociadas, incluidos Air France / KLM Flying Blue y Virgin Atlantic Flying Club. Los titulares de tarjetas pueden ingresar a los salones Priority Pass y recibir la cuarta noche gratis en hasta dos estadías de hotel por año cuando reserven a través del concierge de Citi o en línea en thankyou.com. No pagará tarifas de transacciones extranjeras. Puede recibir el reembolso de la tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck una vez cada cinco años.

Tarjeta Hilton Honors Aspire American Express

Los leales a Hilton pueden aprovechar los muchos beneficios de esta tarjeta en estadías en hoteles y otros viajes durante todo el año.

Crédito de viaje anual: disfrute de hasta $ 250 en créditos de estado de cuenta cada año de membresía de la tarjeta para compras elegibles en Hilton Resorts participantes, más hasta $ 250 de reembolso cada año para gastos imprevistos de la aerolínea, como equipaje documentado y selección de asientos.

Bono de bienvenida actual: gane 150,000 puntos de bonificación Hilton Honors después de gastar $ 4,000 en compras con la tarjeta durante los primeros tres meses de la membresía de la tarjeta.

Cuota anual: $ 450 (ver tarifas y tarifas)

Otros beneficios: la tarjeta gana la friolera de 14 puntos por dólar en compras de Hilton; 7 puntos por dólar en vuelos reservados a través de Amex Travel o directamente a través de aerolíneas, en alquileres de automóviles y en restaurantes de EE. UU. y 3x puntos por dólar en todo lo demás. Viene con el estatus Hilton Honors Diamond de primer nivel automático, una noche de fin de semana gratuita anual y acceso a las salas VIP Priority Pass Select. Obtenga hasta $ 100 en créditos por cargos que califiquen en Waldorf Astoria Hotels & Resorts y Conrad Hotels & Resorts participantes al reservar estadías de un mínimo de dos noches a través de HiltonHonors.com/aspirecard.

Visa Infinita de Reserva de Altitud de US Bank

Aunque su tarifa anual es alta, los créditos de viaje y los beneficios de devolución de efectivo de esta tarjeta son puntos persuasivos a su favor.

Crédito de viaje anual: hasta $ 325 en créditos de estado de cuenta por año de tarjetahabiente para compras realizadas directamente en aerolíneas, hoteles, compañías de alquiler de automóviles, taxis, limusinas, trenes de pasajeros y líneas de cruceros.

Bono de bienvenida actual: gane 50,000 puntos de bonificación después de gastar $ 4,500 dentro de los 90 días de la apertura de la cuenta.

Cuota anual: $ 400

Otros beneficios: Gane 3 puntos por dólar en viajes y compras con billetera móvil y 1 punto por dólar en todo lo demás. Los titulares de tarjetas pueden canjear puntos por 1,5 centavos cada uno en pasajes aéreos, hoteles y alquiler de automóviles (o valores más bajos para otras compras). Si se utiliza principalmente para viajar, su tasa de retorno es un considerable 4,5%. Obtenga 12 pases Wi-Fi gratuitos de Gogo a bordo cada año, una membresía Priority Pass Select de 12 meses para el acceso a las salas de espera del aeropuerto, el reembolso de una tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck cada cuatro años y exoneración de las tarifas de transacciones extranjeras.

(Foto de Eden Batki / The Points Guy)

Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express

La tarjeta personal de alta gama de Marriott ofrece crédito anual centrado en el hotel para que los titulares de tarjetas ingresen a los hoteles cada año.

Crédito de viaje anual: disfrute de hasta $ 300 en créditos de estado de cuenta cada año de membresía de tarjeta para compras elegibles en los hoteles Marriott Bonvoy participantes.

Bono de bienvenida actual: gane 75,000 puntos después de gastar $ 3,000 en los primeros tres meses de la apertura de la cuenta.

Cuota anual: $ 450 (ver tarifas y tarifas)

Otros beneficios: hay muchos otros beneficios para mencionar. La tarjeta gana 6 puntos por dólar en compras de Marriott, 3 puntos en restaurantes de EE. UU. Y vuelos reservados directamente con aerolíneas, y 2 puntos por dólar en todo lo demás. Otorga membresía Priority Pass Select para el acceso a las salas VIP y ofrece el reembolso de la tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck una vez cada 4,5 años. Los titulares de tarjetas reciben automáticamente el estatus Marriott Bonvoy Gold (y el estatus Platinum si alcanzan los $ 75,000 en gastos por año calendario), Internet premium de cortesía en la habitación y un premio de aniversario gratis por valor de hasta 50,000 puntos cada año. También puede obtener hasta $ 100 en crédito por cargos que califiquen utilizando su tarjeta para reservar una tarifa especial en estadías de dos noches o más en las propiedades de The Ritz-Carlton o St. Regis.

(Foto de Eric Helgas / The Points Guy)

La tarjeta Platinum de American Express

El producto de recompensas premium de larga data, la tarjeta Platinum, se ha mantenido como la mejor opción para los viajeros de lujo gracias a sus muchos beneficios.

Crédito de viaje anual: hasta $ 200 de reembolso en tarifas incidentales de la aerolínea cobradas por la aerolínea que seleccione cada año. Desafortunadamente, la tarifa aérea no cuenta y cada vez es más difícil activar estos créditos en las tarjetas de regalo de las aerolíneas. Los titulares de tarjetas también pueden obtener hasta $ 200 en créditos Uber anuales.

Bono de bienvenida actual: gane 60,000 puntos Membership Rewards después de gastar $ 5,000 en los primeros tres meses.

Cuota anual: $ 550

Otros beneficios: esta tarjeta tiene muchas ventajas para justificar su alta tarifa anual. Gane 5 puntos por dólar en pasajes aéreos reservados directamente con la aerolínea o Amex Travel y hoteles prepagos comprados a través de Amex Travel. Puede transferir los puntos Membership Rewards que gane con esta tarjeta a un total de 22 aerolíneas y hoteles asociados. También hay hasta $ 100 en crédito en Saks Fifth Avenue más un crédito en el estado de cuenta para una tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck una vez cada 4.5 años.

La tarjeta le permite acceder a las salas VIP Centurion y al acceso a las salas VIP Priority Pass, además del acceso a Delta Sky Club cuando vuela con Delta. En los hoteles, disfrute de beneficios de valor agregado al reservar estadías a través de Amex Fine Hotels & Resorts, además del estatus Gold con Hilton Honors y el estatus Gold Elite con Marriott. A través del Programa de aerolíneas internacionales de Amex, los titulares de tarjetas pueden obtener descuentos en boletos económicos premium, de negocios y de primera clase en 25 aerolíneas.

La tarjeta Business Platinum de American Express

La versión comercial de la tarjeta Platinum ofrece beneficios similares a los de la versión personal, además de algunos excelentes beneficios adicionales.

Crédito de viaje anual: hasta $ 200 de reembolso en tarifas incidentales de la aerolínea cobradas por la aerolínea que seleccione cada año.

Bono de bienvenida actual: gane 75,000 puntos de bonificación después de gastar $ 15,000 en compras calificadas dentro de sus primeros 3 meses de membresía de tarjeta. Se aplican términos.

Cuota anual: $ 595

Otros beneficios: además de los beneficios que confiere la versión personal, la tarjeta Business Platinum también ofrece un crédito de estado de cuenta anual de hasta $ 200 para compras de tecnología Dell. Los titulares de tarjetas pueden contar con una bonificación de puntos del 50% (1,5 veces por dólar) en compras superiores a $ 5,000, hasta 1 millón de puntos de bonificación al año, más un descuento del 35% al ​​canjear puntos por pasajes aéreos reservados a través de amextravel.com en su aerolínea elegible seleccionada. o para pasajes de negocios o primera clase en cualquier aerolínea.

Tarjeta de crédito Bank of America®️ Premium Rewards®️

Los titulares de tarjetas pueden utilizar el crédito para viajes que ofrece esta tarjeta para compensar su tarifa anual de $ 95.

Crédito de viaje anual: los titulares de tarjetas pueden disfrutar de hasta $ 100 en créditos de estado de cuenta para gastos imprevistos de la aerolínea, como equipaje facturado, selecciones de asientos o mejoras cada año.

Bono de bienvenida actual: Reciba 50,000 puntos de bonificación, un valor de $ 500, después de realizar al menos $ 3,000 en compras en los primeros 90 días de la apertura de la cuenta.

Cuota anual: $ 95

Otros beneficios: esta tarjeta tiene una sólida tasa de retorno de efectivo. Los titulares de tarjetas ganan el doble de puntos por dólar en viajes y cenas, y 1.5 puntos por dólar en todo lo demás. Puede aumentar sus ganancias entre un 25% y un 75% dependiendo de cuánto tenga en depósitos con Bank of America y Merrill Lynch. Los puntos se pueden canjear por créditos de estado de cuenta, tarjetas de regalo y compras a través del Centro de viajes de Bank of America, o como depósito en una cuenta de Bank of America a una tasa de un centavo cada uno. La tarjeta exime las tarifas de cambio de divisas y reembolsará a los titulares de la tarjeta una tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck una vez cada cuatro años.

(Foto de Eden Batki / The Points Guy)

Tarjeta Amex Gold

American Express renovó recientemente los beneficios de esta tarjeta para ofrecer más oportunidades de ganar bonos.

Crédito de viaje anual: hasta $ 100 en créditos de estado de cuenta por año calendario para cargos adicionales en una aerolínea elegible seleccionada. Esto funciona igual que el beneficio de la tarjeta Platinum.

Bono de bienvenida actual: gane 35,000 puntos Membership Rewards después de gastar $ 4,000 en compras elegibles dentro de los primeros tres meses.

Cuota anual: $ 250

Otros beneficios: los titulares de tarjetas ahora obtienen 4 puntos por dólar en restaurantes de todo el mundo y en los supermercados de EE. UU. (Hasta $ 25,000 en compras cada año, luego un punto), 3 puntos por dólar en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en Amex Travel, y un punto por dólar en todo lo demás. Gane hasta un total de $ 10 en créditos de estado de cuenta mensuales cuando pague con la tarjeta Gold Card en Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, Boxed y Shake Shack participantes.

Línea de fondo

Ya sea que prefiera una tarjeta de recompensas de viaje que gane puntos transferibles, una de marca compartida de hotel o una tarjeta que gane puntos de valor fijo, existen algunas opciones fenomenales que ofrecen créditos en el estado de cuenta de viaje anual. Elegir uno de ellos asegurará que continúe obteniendo valor de su tarjeta de crédito mucho después de haber ganado su bono de bienvenida y pagado su tarifa anual. Este beneficio en particular es una de las razones más convincentes para seguir llevando una tarjeta de crédito específica y aprovecharla para vuelos gratis, noches de hotel y otras compras de viajes año tras año.

Para conocer las tarifas y tarifas de la tarjeta Amex Platinum, haga clic aquí. Para conocer las tarifas y tarifas de la tarjeta Amex Business Platinum, haga clic aquí. Para conocer las tarifas y tarifas de la tarjeta Amex Gold, haga clic aquí. Para conocer las tarifas y cargos de la tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant, haga clic aquí. Para conocer las tarifas y cargos de la tarjeta Hilton Aspire, haga clic aquí.

Imagen destacada de Thomas Barwick / Getty Images.